O levantamento de numerário está a deslocar-se do setor bancário para a economia real, de acordo com especialistas, que observam uma complexa dinâmica nas operações financeiras na Rússia.
Segundo dados do Banco Central da Rússia, o volume de operações de branqueamento de capitais através do setor bancário registou uma queda de 19% no primeiro semestre do ano, totalizando menos de 16 mil milhões de rublos. Em particular, no primeiro semestre de 2024, a diminuição foi ainda mais acentuada, atingindo os 30%. Contudo, os peritos financeiros sugerem que, em vez de uma redução efetiva, está a ocorrer uma transferência desses fluxos de numerário do sistema bancário para outros setores da economia.
A análise do Banco da Rússia revela que, na primeira metade deste ano, o valor do levantamento de numerário no setor bancário cifrou-se em 15,9 mil milhões de rublos. Esta redução de 19% em relação ao período homólogo do ano anterior é, em grande parte, atribuída à diminuição de mais de metade (para 1,7 mil milhões de rublos) das operações realizadas através de cartões de pagamento de empresas e empresários individuais. Paralelamente, o levantamento de numerário via contas de pessoas singulares sofreu uma descida de 11%, fixando-se em 14,2 mil milhões de rublos. O regulador sublinha que grande parte destes fundos provinha de “transferências em cascata de entidades económicas que não demonstravam atividade económica real”.
Yuri Chikhanchin, chefe da Rosfinmonitoring, numa reunião com o Presidente da Federação Russa em 8 de julho, afirmou:
“No ano passado, foram desmanteladas seis plataformas [clandestinas] com um volume de negócios de aproximadamente 11 mil milhões de rublos… Isso resultou num aumento significativo do custo do branqueamento de capitais.”
É de salientar que os volumes de operações suspeitas de branqueamento de capitais no setor bancário no primeiro semestre de 2024 apresentaram uma queda ainda mais acentuada em comparação com o primeiro semestre de 2023 – 30% a menos, totalizando 19,6 mil milhões de rublos. Naquela altura, o Banco Central atribuiu esta redução ao corte drástico nos volumes de levantamento de numerário, quer por via de cartões de pagamento de pessoas jurídicas e empresários individuais (mais de duas vezes, para 3,7 mil milhões de rublos), quer através de documentos executivos (quatro vezes, para 0,7 mil milhões de rublos).
No relatório atual do primeiro semestre, as operações de branqueamento de capitais realizadas através de documentos executivos já não são mencionadas. Os especialistas acreditam que, dada a dinâmica, é provável que os cartões corporativos também desapareçam destas estatísticas em breve. Alexander Bleznekov, diretor de cibersegurança da “Telecom Exchange”, explica que a redução mais significativa das operações suspeitas com cartões corporativos, em comparação com os cartões de pessoas singulares, deve-se ao facto de este tipo de cartão ser tradicionalmente utilizado para levantar quantias maiores, e “foi precisamente aqui que o regulador e os bancos concentraram os seus esforços na deteção e bloqueio de esquemas”.
A Perplexidade dos Volumes e a Economia Sombra
Apesar dos esforços regulatórios, muitos especialistas consideram que os volumes de operações duvidosas reportados pelo Banco Central no setor bancário parecem ser surpreendentemente baixos.
Roman Prokhorov, presidente do conselho da associação “Financial Innovations”, descreve a avaliação dos volumes reais de branqueamento de capitais como um “processo criativo”, onde “apenas as situações identificadas por critérios específicos são incluídas nas estatísticas, deixando o não detetado fora do registo”. Ele enfatiza que, “enquanto a economia sombra mantiver um volume substancial, é improvável que se verifique uma diminuição real significativa nos volumes de branqueamento de capitais”. Alexander Bleznekov aponta que os 16 mil milhões de rublos mencionados pelo Banco Central representam menos de 0,1% do total de numerário na economia, que ronda os 18 triliões de rublos. Na sua opinião, “isso pode significar que o branqueamento de capitais está a sair dos canais bancários para outros, como, por exemplo, para os pagamentos em numerário no comércio.”
Esquemas Comuns e Perspetivas Futuras
Adicionalmente, os especialistas identificam formas comuns destas operações. Segundo Timur Aitov, presidente da comissão de segurança dos mercados financeiros do Conselho da TPP da Rússia, os serviços fiscais estão bem familiarizados com o “branqueamento em cascata” e o “esquema de misturador”, nos quais um grupo de indivíduos vende o mesmo bem várias vezes entre si, obscurecendo o rasto do dinheiro e, em última instância, retirando o numerário da circulação. “Na maioria das vezes, as operações clandestinas afetam os setores da construção, serviços e comércio”, conclui.
Contudo, a procura por esses serviços ilícitos provavelmente persistirá. Alexander Bleznekov expressa a opinião de que a erradicação completa do branqueamento de capitais é improvável, e “as taxas da sua diminuição no segundo semestre poderão ser menos pronunciadas”. De facto, os dados do Banco da Rússia indicam que o volume de operações de branqueamento de capitais no segundo semestre de 2024 (24,6 mil milhões de rublos) superou o do primeiro semestre do mesmo ano (19,6 mil milhões de rublos), corroborando esta perspetiva.
