Российский финансовый мониторинг (Росфинмониторинг) и Центральный банк (ЦБ) выразили свою позицию против предложения Министерства внутренних дел (МВД) о введении платы за доступ кредитных организаций к базе данных паспортной информации. Эта база данных является ключевой для выполнения банками требований в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Регуляторы считают, что введение такого платежа является необоснованным. Они предупреждают, что подобные меры могут привести к увеличению стоимости банковских услуг для конечных потребителей. Помимо этого, существуют опасения, что новое правило может снизить эффективность системы финансового мониторинга в стране, а также вызвать негативную реакцию и дополнительные вопросы со стороны международных экспертов, оценивающихcompliance-процедуры России.
Rosfinmonitoring e Banco Central contra o acesso pago dos bancos à base de dados de passaportes do Ministério da Administração Interna
O Rosfinmonitoring (Serviço Federal de Monitoramento Financeiro da Rússia) e o Banco Central (BC) expressaram sua oposição à iniciativa do Ministério da Administração Interna (MVD) de tornar o acesso dos bancos à base de dados de passaportes, essencial para o cumprimento dos requisitos de AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism), um serviço pago. Os reguladores consideram tal medida injustificada e alertam para um aumento nos custos dos serviços para os clientes. Além disso, a inovação pode impactar negativamente a eficácia do monitoramento financeiro e levantar questões por parte de especialistas internacionais.
